Offshore bankovníctvo: Vaše otázky a naše odpovede

Offshore banka, na rozdiel od štandardnej „vnútrozemskej“ banky, je banka nachádzajúca sa v inej krajine ako je krajina jej klientov. Krajiny, ktoré tento postup umožňujú, sú známe ako daňové raje alebo zahraničné finančné centrá. Banky často poskytujú túto službu výlučne nerezidentom (zahraničným klientom) a nemôžu poskytovať svoje bankové služby tiež svojim rezidentom (miestnym klientom), pokiaľ k tomu nedostanú súhlas príslušnej centrálnej banky, aby mohli jasne rozlišovať medzi zahraničnými a zahraničnými klientmi. domáce bankové sektory. Prax ponúkania zahraničných účtov vkladateľom, ktorí nežijú v krajine, sa označuje ako zahraničné bankovníctvo.

Offshore bankový účet je účet otvorený v banke nerezidentom krajiny, kde sa banka nachádza. Typickým dôvodom, prečo má jednotlivec alebo spoločnosť účet v zahraničí, je profitovať z nízkych daní alebo zo zvýšeného súkromia v jurisdikciách, kde tieto banky často sídlia, ďalšími dôvodmi však môžu byť diverzifikácia a zmiernenie rizík (napr. politické) alebo jednoducho výhodnejšie podmienky pre bankovníctvo poskytované konkrétnou bankou.

Áno, offshore bankovníctvo je k dispozícii pre spoločnosti aj jednotlivcov, preto si každý účet môže založiť takýto účet. Požiadavky závisia od konkrétnej banky, zvyčajne sú však veľmi podobné ako v bankách domovskej krajiny klienta. Okrem základných požiadaviek na overenie vašej totožnosti existujú aj ďalšie požiadavky na boj proti praniu špinavých peňazí, ako je napríklad uvedenie zdroja finančných prostriedkov / príjmu, aby sa zabezpečilo, že účet nebude použitý na nezákonné účely. Ak uvažujete o otvorení svojho zahraničného bankového účtu a chcete sa dozvedieť viac informácií o jeho fungovaní, kontaktujte nás. Pomôžeme vám rozhodnúť sa o správnej krajine, kde si otvoríte takýto bankový účet s ohľadom na vašu štátnu príslušnosť a bydlisko. Toto je chúlostivá záležitosť, ktorá by sa nemala uponáhľať. Sme pripravení vám pomôcť.

Áno, majú a bolo to už dávno, keď bol proces založenia nového účtu v offshore banke ľahký a často išlo o overenie totožnosti samotného klienta. Trend v bánk, ako aj v offshore bankách, ktorý vykonáva čoraz viac dôkladnej starostlivosti pred prijatím nových klientov, aby zabránil nelegálnemu použitiu svojich účtov, sa v dnešnej dobe stáva novým štandardom, aj keď ich politiky KYC sa líšia v závislosti od jurisdikcie.

Offshore jurisdikcia je termín používaný na označenie geografickej oblasti konkrétnej zahraničnej krajiny, ktorá sa nachádza mimo domácich brehov, t. j. od onshore krajín. Typicky, daňové raje (napríklad Britské Panenské ostrovy, Bermudy alebo Bahamy) a / alebo zahraničné finančné centrá (napríklad Singapur, Hongkong, Dubaj) sa zvyčajne označujú ako offshore jurisdikcie.

Offshore bankovníctvo je úplne legálne. Napriek tomu, čo môžete počuť o daňových únikoch alebo iných nelegálnych činnostiach, na zriadení offshore bankového účtu nie je nič nezákonné, pokiaľ to neurobíte s riskantným zámerom napr. daňové úniky alebo pranie špinavých peňazí. Ak je to tak, nekontaktujte nás, nie ste na správnom mieste, aby sme vám pomohli. V našom prípade je offshore bankovníctvo o právnych aktivitách, ako je legálna diverzifikácia vášho podnikania a zmiernenie inherentných rizík napr. umiestniť svoje likvidné aktíva do zdravých, dobre kapitalizovaných inštitúcií, kde sa s vašimi potrebami zaobchádza najlepšie.

Medzi výhody offshore bankovníctva patria daňové výhody, ochrana aktív, súkromie a širšia škála investícií. Medzi nevýhody patria často vyššie náklady ako v bankách na vysokých uliciach a tiež zvýšená regulačná kontrola, ktorej teraz čelia zahraničné jurisdikcie a účty.

Áno, a nemusí to byť offshore bankový účet ďaleko, ale v banke susednej krajiny. Pretože rozhodnutie ktoréhokoľvek štátneho orgánu zvyčajne platí iba na území tohto štátu, otvorením bankového účtu v inej krajine, napr. stačí prekročiť hranicu a de facto zvýšite svoju slobodu tým, že sa dostanete k takémuto rozhodnutiu štátneho orgánu vašej domovskej krajiny. Popremýšľajte o tom a kontaktujte nás pre ďalšie podrobnosti.